Finanční plán je komplexní strategie, která vám pomůže nastavit správný směr k finanční nezávislosti. Díky němu budete mít jasný přehled o vašich příjmech, výdajích, investicích a ochraně majetku.
✅ Přehled vašich příjmů a výdajů – zjistíme, kam odchází vaše peníze a jak je lze efektivněji spravovat
✅ Přehled vašich aktiv a závazků – nemovitosti, úvěry, investice, úspory
✅ Likvidní rezerva – kolik peněz máte k dispozici pro nečekané situace
✅ Společně stanovíme vaše finanční cíle – krátkodobé (např. koupě auta), střednědobé (např. bydlení) i dlouhodobé (např. renta)
✅ Doporučíme optimální investiční strategii – jak rozložit finance mezi akcie, fondy, nemovitosti a další aktiva
✅ Nastavíme plán pravidelných investic – kolik a kam investovat pro stabilní růst
✅ Ochrana příjmů a majetku – životní, úrazové a zdravotní pojištění
✅ Pojištění majetku a odpovědnosti – jak minimalizovat finanční rizika
✅ Právní a daňová optimalizace – jak efektivně chránit a předávat majetek
✔️ Získáte jasný přehled o vašich financích a možnostech růstu
✔️ Budete mít strategii pro dosažení vašich cílů – od finanční rezervy po investice
✔️ Minimalizujete rizika nečekaných výdajů a zajistíte si stabilitu
✔️ Pomůže vám na cestě k finanční nezávislosti
Chcete vědět, jak může finanční plán pomoci právě vám?
Domluvte si konzultaci a zjistěte, jak vám mohu pomoci nastavit vaši finanční budoucnost.
Vzorový finanční plán ke stažení ZDE.